Cómo abrir una cuenta bancaria en línea »Wiki Ùtil Scotiabank Canadá

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13 enero, 2021

Abra una cuenta corriente o de ahorros en línea, en persona o por teléfono

Sabemos lo intimidante que puede ser abrir una cuenta bancaria en línea, por lo que estaremos encantados de responder cualquier pregunta que pueda tener sobre cómo comenzar.

¿Necesito hacer un depósito mínimo?

No, no es necesario realizar un depósito mínimo para abrir una cuenta de depósito personal. Sin embargo, puede que le resulte conveniente establecer depósitos directos para pagos del gobierno y / o su cheque de pago. Si tiene alguna pregunta o desea ayuda para configurar su depósito directo, consulte con nuestro personal.

¿Necesito una dirección permanente?

No, no es necesario tener una dirección permanente, pero la ley nos exige que le preguntemos sobre su dirección. Es posible que le solicitemos un documento de respaldo, como una factura de impuestos o servicios públicos reciente, que incluya su nombre y dirección.

¿Necesito ser empleado?

No, estar empleado no es un requisito, pero la ley nos exige que le preguntemos sobre su empleo.

¿Puedo abrir una cuenta si estoy en quiebra?

Sí tu puedes. Su historial crediticio no se tiene en cuenta al abrir una cuenta de depósito personal siempre que no contenga información despectiva que sea el resultado de fraude u otra actividad ilegal. Sin embargo, si desea solicitar protección contra sobregiros, se aplicarán nuestras políticas y procedimientos de crédito normales.

¿Necesito una identificación con foto?

No es obligatorio, pero es una buena manera de ayudarnos a protegerlo y conocerlo mejor.

¿Cuáles son las piezas de identificación aceptables?

Cuando abra una cuenta de depósito personal con nosotros, se le pedirá que presente una identificación o documentos utilizando uno de los siguientes métodos:

  • Una pieza de identificación con foto emitida por el gobierno de la lista de identificación con foto aceptable emitida por el gobierno; o
  • Documentos de dos fuentes confiables independientes de la lista de Documentos / Identificación Aceptables de Proceso Dual; o

Si no puede presentar una identificación o documentos siguiendo cualquiera de los métodos anteriores, se le pedirá que nos presente:

  • Dos piezas de identificación personal de las enumeradas en la Parte A o B del Programa de identificación aceptable (ver más abajo), al menos una de las cuales debe ser de la Parte A del Programa de identificación aceptable, o
  • Una pieza de identificación de los enumerados en la Parte A del Programa de identificación aceptable, si su identidad también es confirmada por un cliente al corriente con Scotiabank o por una persona al corriente en la comunidad donde se encuentra su sucursal.

Para las personas menores de 12 años, solicitamos que un padre o tutor legal abra la cuenta del menor y que el padre o tutor legal proporcione una identificación con fotografía original aceptable emitida por el gobierno o documentos de dos fuentes independientes confiables para confirmar su propia identidad. Además, si en su calidad de tutor legal de un menor, nos solicita que abramos una cuenta para el menor, debe proporcionarnos una copia certificada del documento legal que acredite su tutela.

Para las personas de 12 a 15 años de edad, le pedimos a la persona que confirme su propia identidad proporcionando:

  • Una pieza de identificación con fotografía original aceptable emitida por el gobierno o documentos de dos fuentes independientes confiables; o
  • Un documento del menor que contenga su nombre y fecha de nacimiento y un documento del padre o tutor que contenga su nombre y dirección; o
  • Una pieza de identificación aceptable si su identidad también es confirmada por un cliente acreditado en la comunidad donde se encuentra su sucursal.

La identificación o los documentos que nos presente deben ser originales, válidos y no estar sustancialmente desfigurados. Nos reservamos el derecho de contactar al emisor de cualquier documento de identificación que nos presente para verificar ese documento y registraremos los detalles de cualquier documento de identificación que nos presente.

Si el nombre que aparece en una de las piezas de identificación o documentos presentados por usted difiere del nombre que aparece en cualquier otra pieza de identificación o documentos presentados por usted, debe proporcionarnos un certificado que evidencie el cambio de nombre (o un copia certificada de ese certificado) u otro documento que respalde el cambio.

Además de la identificación / documentos que debe presentarnos, también debe revelarnos la siguiente información, si no está disponible en las piezas de identificación que presente:

  • tu nombre completo
  • su domicilio, si lo hay
  • su fecha de nacimiento, y
  • su ocupación o tipo de negocio, si lo hubiera.

En algunos casos, es posible que debamos investigar más a fondo y verificar la identificación y / o la información que ha proporcionado antes de abrir una cuenta para usted. Podemos rechazar su solicitud para abrir una cuenta de depósito personal por ciertas razones legales, pero si lo hacemos, le informaremos sobre esto por escrito.

Identificación aceptable con fotografía emitida por el gobierno

  • Una licencia de conducir válida emitida en Canadá, según se permita su uso con fines de identificación según la ley provincial; (La legislación de Quebec nos impide solicitar su licencia de conducir, sin embargo, puede ofrecerla voluntariamente).
  • Un pasaporte canadiense válido;
  • Una Certificación de Naturalización, en forma de documento o tarjeta en papel. No aceptamos certificados conmemorativos;
  • Una tarjeta de ciudadanía canadiense emitida antes de 2012
  • Una tarjeta de residente permanente;
  • Un formulario de ciudadanía e inmigración de Canadá IMM 1442 (permiso de residencia temporal, permiso de trabajo, permiso de estudio o registro de visitante);
  • Tarjeta sanitaria provincial o territorial con fotografía, si la ley provincial o territorial nos permite utilizarla con fines de identificación.

Notas: (1) Las tarjetas de salud de Ontario, Manitoba, Nueva Escocia, PEI y Yukon no se pueden utilizar con fines de identificación, incluso si las ofrece el cliente. (2) Las tarjetas de salud de la Columbia Británica y Quebec (que no podemos solicitar, pero que podemos aceptar, si se ofrecen) son aceptables como identificación en cualquier provincia o territorio, incluidos Ontario, Manitoba, Nueva Escocia, PEI y Yukon.

  • Un certificado seguro de condición de indio emitido por el Gobierno de Canadá;
  • Cualquiera de las siguientes tarjetas de identificación con su fotografía y firma, emitidas por una autoridad provincial o territorial con la excepción de Quebec:
  • Identificación mejorada de Columbia Británica
  • Tarjeta de servicios de Columbia Británica
  • Tarjeta de identificación con fotografía de Alberta
  • Identificación con foto de no conductor de Saskatchewan
  • Tarjeta de identificación de Nueva Escocia
  • Identificación voluntaria de la Isla del Príncipe Eduardo
  • Tarjeta de identificación con fotografía de New Brunswick
  • Tarjeta de identificación con fotografía de Terranova y Labrador
  • Tarjeta de identificación general de los Territorios del Noroeste
  • Tarjeta de identificación general de Nunavut
  • Tarjeta de identificación mejorada de Manitoba
  • Tarjeta con fotografía de Ontario
  • Tarjeta de identificación general de Yukon
  • Una licencia de conducir DND 404
  • Una tarjeta de las fuerzas canadienses
  • Una licencia de posesión y adquisición de armas de fuego
  • Un pasaporte extranjero válido
  • Una licencia de conducir válida.
  • Una tarjeta Nexus
  • Una tarjeta Canpass
  • Una tarjeta de entrada global
  • Una tarjeta de identidad nacional
  • Una tarjeta de residente permanente de EE. UU. 1
  • Licencia de conducir de EE. UU. 2

1 Válido solo para residentes de EE . UU. 2 Válido solo para residentes de EE. UU.

Documentos aceptables de doble proceso / documentos de identificación para verificar el nombre y la fecha de nacimiento

  • Una declaración de contribuciones del Plan de Pensiones de Canadá (CPP)
  • Acta de nacimiento original
  • Un certificado de matrimonio o un documento de prueba de matrimonio emitido por el gobierno (formato largo que incluye la fecha de nacimiento)
  • Documentación de divorcio
  • Un certificado de ciudadanía canadiense
  • Una licencia de conducir temporal (sin foto)
  • Un documento de seguro canadiense (hogar, automóvil, vida)

Documentos para verificar nombre y dirección

  • Una declaración del Plan de Pensiones de Canadá (CPP)
  • Una tasación del impuesto a la propiedad municipal
  • Un registro de vehículo emitido por la provincia
  • Una declaración de beneficios federal, provincial, territorial o municipal.
  • Cualquiera de los siguientes documentos de la CRA:
  • Un aviso de evaluación
  • Requisitos para pagar el aviso
  • Un recordatorio / recibo de pago a plazos
  • Una carta de reembolso de GST
  • A declaraciones de beneficios
  • Una factura de servicios públicos canadiense
  • Una declaración canadiense T4
  • Un historial canadiense de empleo
  • Un estado de cuenta registrado (por ejemplo, RRSP, GIC) de una institución financiera canadiense
  • Una visa de viaje

Documentos para verificar el nombre y confirmar una cuenta financiera

  • Un extracto de la tarjeta de crédito
  • Un estado de cuenta bancario
  • Un estado de cuenta de préstamo
  • Un correo electrónico o una carta de una entidad financiera que tenga una cuenta de depósito, tarjeta de crédito o cuenta de préstamo.

Programa de identificación aceptable Esta lista se proporciona de acuerdo con las “Regulaciones de acceso a servicios bancarios básicos” de la Ley de bancos (Canadá). Parte A

  • Una licencia de conducir válida emitida en Canadá, según se permita su uso con fines de identificación según la ley provincial
  • Un pasaporte canadiense válido
  • Un certificado de ciudadanía canadiense o un certificado de naturalización, en forma de documento o tarjeta en papel, pero no como una emisión conmemorativa
  • Una tarjeta de residente permanente o un documento de ciudadanía e inmigración de Canadá
  • Una tarjeta de seguro de salud provincial o territorial, según se permita su uso con fines de identificación según la ley provincial. Las tarjetas sanitarias de Ontario, Manitoba, Nueva Escocia, PEI y Yukon no se pueden utilizar con fines de identificación, incluso si las ofrece el cliente. Las tarjetas de salud de Columbia Británica, Alberta, Saskatchewan, New Brunswick, Newfoundland & Labrador, Quebec (que no podemos pedir, pero podemos aceptar, si se ofrecen), NWT, Yukon, Nunavut son aceptables como identificación en cualquier provincia o territorio, incluido Ontario. Manitoba, Nueva Escocia y PEI.
  • Un certificado de condición de indio emitido por el gobierno de Canadá
  • Un documento o tarjeta, con su fotografía y firma, emitido por cualquiera de las siguientes autoridades:
  • Corporación de Seguros de Columbia Británica
  • Registros de Alberta
  • Seguro del gobierno de Saskatchewan
  • Departamento de Servicios de Nueva Escocia y Relaciones Municipales
  • Departamento de Transporte y Obras Públicas de la Provincia de Isla del Príncipe Eduardo
  • Servicio New Brunswick
  • Departamento de Servicios Gubernamentales y Tierras de la Provincia de Terranova y Labrador
  • Departamento de Transporte de los Territorios del Noroeste
  • Departamento de Gobierno Comunitario y Transporte del Territorio de Nunavut
  • Una tarjeta de Número de Seguro Social (SIN) emitida por el Gobierno de Canadá. Tenga en cuenta que no podemos aceptar una carta de confirmación de su SIN como identificación. Es posible que le solicitemos que nos informe su SIN cuando abra una cuenta de intereses o que genere ingresos para cumplir con los requisitos de declaración de impuestos de la Agencia Tributaria de Canadá.
  • Una tarjeta de vejez emitida por el gobierno de Canadá
  • Un certificado de nacimiento emitido en Canadá
  • Una tarjeta de crédito, emitida por un miembro de la Asociación Canadiense de Pagos a su nombre, o con su nombre y con su firma.
  • Una tarjeta de cliente del Instituto Nacional Canadiense para Ciegos (CNIB) con su fotografía y firma
  • Una tarjeta de identidad de empleado, emitida por un empleador bien conocido en la comunidad, con su fotografía.
  • Un banco o máquina bancaria automatizada o tarjeta de cliente, emitida por un miembro de la Asociación Canadiense de Pagos a su nombre, o con su nombre y con su firma (la tarjeta debe tener su nombre en relieve)

Nos reservamos el derecho de verificar cualquier identificación presentada por usted, con el emisor.